「退職金って、どう使うのが正解？」
多くの方が一度は悩むポイントです。生活費に回す？運用する？
贈与する？それぞれにメリット・デメリットがあります。
後悔しないために、退職前から準備するのが理想です。老後の安心を手に入れる第一歩を踏み出しませんか？
ご相談事例
Case1
相談者 ／男性60代（会社員）
世帯年収 ／650万円
家族構成 ／妻（専業主婦）と二人暮らし
お困りごと
退職金をどう運用するか悩んでいる。銀行に預けるだけで良いのか？
ご提案内容
退職金の使い道（生活費・運用・相続等）のバランスを見直し、税金を最小限に抑える運用プランをご提案。
ご相談事例
Case2
相談者 ／女性50代（会社員）
世帯年収 ／600万円
家族構成 ／独身（一人暮らし）
お困りごと
早期退職して転職する予定だが、退職金をどう扱えばよいか分からない。
ご提案内容
一時金として受け取る・年金として受け取る場合の税金の違いを説明し、ライフプランに合わせて選択をサポート。
ご相談事例
Case3
相談者 ／男性40代（会社員）
世帯年収 ／500万円
家族構成 ／妻（パート）子ども1人（高校生）
お困りごと
今後退職金が出るかどうか不安。老後資金の準備ができていない。
ご提案内容
確定拠出年金などを活用し、自助努力による老後資金形成をアドバイス。
退職金の使い方をプロに無料相談！
税金・運用・生活費のバランスをアドバイス
定年後のお金の不安を一緒に解消しましょう。
